Ịga na nyocha nke 66 ahụ bụ otu nke ịgafe usoro 63 na usoro 65 . Tụkwasị na nke a, ka onyeọrụ FINRA na- elekọta ya, ndị nchịkwa 66 nke North American Securities Administrator, nke a makwaara dị ka NASAA, mepụtara.
Iwu Uniformed Securities Act
Nke a bụ otu ụkpụrụ iwu, nke mbụ ebutere na 1956 wee gbanwee ya, nke e mere iji mee ka iwu ndị na-achịkwa nchebe dokwuo anya. Ebumnuche ahụ bụ ịmepụta omume kachasị mma na mba nile, ma na-emekwa ka nkwenye maka ndị ọrụ nchebe na ndị ọkachamara na nchebe dị mfe.
Nkọwa nke Onye Nlechite Ndụmọdụ Maka Ụlọ Ahịa
Dịka Iwu Uniform Securities Act si kwuo, onye nnọchiteanya ndụmọdụ maka ego na-ahụ maka onye ọrụ ma ọ bụ jikọtara ya na ụlọ ọrụ ntinye ego nke na - eme ihe ọ bụla n'ime ndị a:
- Na-eme ka a kwadoro ma ọ bụ nye ndụmọdụ ndụmọdụ ego
- Na-ahazi akaụntụ ndị ahịa ma ọ bụ portfolios
- Na-ekpebi ihe akwadoro maọbụ ndụmọdụ gbasara nchekwa
- Na-enye ndụmọdụ ego ma ọ bụ jide onwe ya ma ọ bụ onwe ya dị ka inye ndụmọdụ ego
- Nara nkwụnye ụgwọ iji rịọ, nye ma ọ bụ kwurịta maka ire ere ma ọ bụ maka ire ndụmọdụ ndụmọdụ ego
- Lelee ndị ọrụ na-arụ ọrụ ọ bụla dị n'elu
N'aka nke ọzọ, onye na-enye ndụmọdụ ego abụghị onye na-
- Na -eme naanị ọrụ nlekọta ndị ọzọ ma ọ bụ ọrụ nlekọta
- Onye na - etinye aka n'ịzụlite ma ọ bụ na - enye ndụmọdụ ndụmọdụ ego bụ ihe na - eme, na onye na - enweghị ụgwọ ọrụ pụrụ iche maka ọrụ ndụmọdụ gbasara ego
Ndị ụlọ ọrụ ndụmọdụ gbasara akụ na ụba ndị e debara aha ha na SEC na ndị ọrụ ha ma ọ bụ ndị ha na ya jikọtara na-enweghị aha site na ndebanye aha ala, ikikere ma ọ bụ iru eru, ma e wezụga maka ndị nnọchiteanya na-ahụ maka ego na-anọchite anya ụlọ ahịa ha.
Exemptions
A na-ewere ndị na-ejide ọtụtụ nchịkwa ọkachamara, karịsịa CFA na CFP, ka ha gosipụtara ikike nke otu ihe ahụ ugbua, ma si otú ahụ na-anọghị n'ọtụtụ nchịkwa site na nyocha nke usoro 66. Ndị ọzọ dị ka aha ndị a gụnyere Personal Financial Specialist (PFS), Chartered Financial Consultant (ChFC) na Nlekọta Ntụkọ Ahịa Akaụntụ (CIC).
Ogologo nke ule
Ihe nyocha nke 66 ahụ nwere ajụjụ 110 dịka nhọrọ dị iche iche na nkeji iri ise na ise ka ewepụtara maka nyocha ahụ. Naanị 100 n'ime ajụjụ ndị dị n'ule ahụ ka a gụpụtara na akara nchịkọta ikpeazụ nke nwa akwukwo ahụ. Nyocha ọ bụla na-agụnye ajụjụ 10 ịme ihe iji tụlee nsụgharị nke nyocha ahụ. A na-ekesa ha niile n'ime ule, onye na-anwale ule ahụ amaghịkwa ndị ha bụ.
Ihe na-aga n'ihu
Usoro nyocha nke 66 na-anwale nkwụsị kacha nta, njikwa na-agafe bụ 75 azịza ziri ezi ma ọ bụ pasent 75% nke 100 ajụjụ na-agụnye akara ikpeazụ. Onye nyocha nke na-adabaghị nyocha nke usoro 66 aghaghị ichere ma ọ dịkarịa ala ụbọchị 30 tupu ya ewere ya ọzọ. Otu iwu ahụ na-emetụta onye dara ugboro abụọ na onye chọrọ iweghachi ya nke ugboro atọ. Mgbe ọghachị nke atọ, onye nyocha aghaghị ichere ma ọ dịkarịa ala ụbọchị 180 tupu iwere ule ahụ ọzọ. Ụdị otu a na-emetụta mgbalị niile ọ na-eme nke na-esote.
Isiokwu kpuchie
Ịga na nyocha nke 66 ahụ bụ ịgafe usoro 63 na nkeji 65. Ma, e mekwara ya maka ndị na-eji akara 7. Ya mere, Usoro 66 ahụ na-agbagha ajụjụ ndị metụtara ngwaahịa nchebe, atụmatụ nyocha na atụmatụ ntinye ego nke bụ akụkụ dị ịrịba ama nke usoro 65, ma nke a na-ekpuchi n'ogologo na nkọwa dị na nyocha nke usoro 7.
Ịdebanye aha na ikikere
Enwere ọtụtụ ọgba ọkpụrụkpụ na-agafe nyocha nke usoro 66. Nke mbụ, nwa akwukwo ahụ ka na-ahụ maka ịmara na ịgbaso ihe ndị a chọrọ maka iwu nchebe na ụkpụrụ nke ọnọdụ ndị ọ ga-eduzi azụmahịa. Nke abụọ, mgbe ị na-agafe ule mgbe nile bụ ihe bụ isi dị mkpa iji nweta ikikere maka ịzụ ahịa na ọnọdụ ụfọdụ, ọ bụghị nanị otu, ọ dịghịkwa enyefe ikikere iji nweta ikikere ma ọ bụ debanye aha na obodo. Ka o sina dị, NASAA kwenyesiri ike na Nchịkọta Iwu Iwu Na-ejikọta Egwuregwu na-eme ka usoro iwu nchebe dị mma na nchebe dị mma nke ọha na eze na-etinye ego site n'ịkwalite ịdị n'otu na iwu ndị dị otú ahụ na n'usoro iwu ruru eru maka ọkachamara ego.